お客さま本位の
業務運営に係る方針
- HOME
- お客さま本位の業務運営に係る方針
お客さま本位の業務運営に
係る方針
東京商事株式会社（以下、「当社」）は、保険代理店としてコンプライアンスを重視し、当社が大切にするお客さま本位の価値観をもとに、
お客さまにとって最善の利益を追求する「お客さま本位の業務運営に係る方針」を策定し、取り組んでまいりました。
このような当社の取り組みを更に発展させるために、本方針および業務運営の定着状況を評価するための指標（KPI）を策定します。
本方針のもと業務運営を行うとともに、取り組み運営を定期的に確認・公表することで、より一層の「お客さま本位の業務運営」につなげてまいります。
- 1.お客さまの最善の利益の追求（原則2）
当社は、経営理念に基づき、多様化するご要望にお応えし、お客さま本位の価値観を踏まえ最善の保険商品の設計・サービスを提供します。
＜具体的取組＞
この実現に向け、社員の金融リテラシーのより一層の向上、および職業倫理観の醸成に努めます。 また、お客さまから頂いたお声について真摯に受け止め、業務品質の向上に努めます。
・保険事業に関わる社員に対して定期的に研修を実施し、保険コンプライアンス知識や商品知識の習得に努めます。（KPI①参照）
- 2.利益相反の適切な管理（原則3）
当社は、お客さまの利益を不当に損なうことのないよう、法令等に従って適切に業務を遂行し、「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の説明を丁寧に行い、販売手数料の多寡に影響されることなく、最善の商品を提供するよう努めます。また、不当な乗換契約を行うことがないよう努めます。
＜具体的取組＞
・「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の対応が徹底されているか定期的に確認を行うことにより、利益相反の管理を徹底します。
- 3.手数料の明確化（原則4）
当社は、販売・推奨を行う保険商品のうち、お客さまが負担する費用（保険契約関係費用等）が発生する一部の契約（変額保険や外貨建保険等の特定保険契約）については、保険募集時に丁寧な説明を行い、お客さまに十分なご理解を得られるよう努めます。
＜具体的取組＞
・保険募集の際に、契約締結前交付書面や注意喚起情報を用いて、ご負担いただく費用の内容や金額等について説明しているか、定期的に確認を行います。
- 4.お客さまにわかりやすい情報の提供（原則5）
当社は、お客さまのご意向を把握するとともに、お客さまへの情報提供・ご提案にあたっては、重要事項や「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の説明を丁寧に行い、商品の内容をわかりやすく説明し、不明点や不安なく安心して頂けるご案内をいたすよう努めます。あわせて、公的保険制度等の有益な情報も適宜、ご提供することに努めます。
＜具体的取組＞
・お客さまのご意向に沿った商品が販売されているかについて、「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の対応が徹底されているか定期的に確認を行います。（KPI①参照）
・更改を迎えるお客さまには、2ヶ月前に満期のご案内を行い、遅滞なく更新の案内を行い、お客さまのご意向把握に努めます。（KPI②参照）
- 5.お客様にふさわしいサービスの提供（原則6）
当社は、お客さまとの丁寧なコミュニケーションを通じ、金融知識や資産状況、加入目的、ニーズ等、お客さまの状況をしっかりと把握するよう努めます。また、状況把握を踏まえて、お客さまにとって最善の保険商品の設計・サービスを提供します。
＜具体的取組＞
・当社は複数社の保険会社と乗合い、様々な特徴をもつ保険商品を取り揃えることにより、多様なお客様のニーズに応えます。
・お客さま意向と証券内容に相違がないか、保険証券等を補償開始より前にお送りできるよう、14日前更改を目指します。（KPI②参照）
・お客さまとのご連絡・安全確認を遅滞なく行うため、弊社とチャットルームを開設していただき、早期の状況把握に努めます。（KPI③参照）
- 6.社員に対する適切な動機付け（原則7）
当社は、経営理念に基づき、お客さまをお守りする最善の保険商品の設計・サービスを提供します。また、社員に幅広い知識を習得するスキルアップ支援や定期的な研修・教育を実施し、従業員個々の専門知識装着、金融リテラシーの向上と職業倫理観を高め、お客さまに質の高いサービスを提供します。
＜具体的取組＞
・保険事業に関わるメンバーに対して定期的に研修を実施し、保険コンプライアンス知識や商品知識の習得に努めます。（KPI①参照）
制定 2023年1月1日
施行 2023年1月1日
改定 2025年1月1日
年度別
取り組み状況報告
1. 取り組み状況（KPIの推移）は以下のとおり
＜2024年度＞2024年4月1日策定 / 2026年1月1日更新
| 評価項目 | 2024年度実績 | 2024年度 目標 |
2023年度 実績 |
|---|---|---|---|
| ① 研修計画等：実施率・受講率 | 100% | 100% | 100% |
| ② 早期更改率 （満期14日前手続き率） | 87.5% | 75% | 69.6% |
| ③ 広域災害準備率 （チャットルーム新規開設数） | 107件 | 100件 | --- |
＜2025年度＞2025年4月1日策定 / 2026年1月1日更新
| 評価項目 | 2025年度実績 | 2025年度 目標 |
2024年度 実績 |
|---|---|---|---|
| ① 研修計画等：実施率・受講率 | --- | 100% | 100% |
| ② 早期更改率 （満期14日前手続き率） | --- | 90% | 87.5% |
| ③ 広域災害準備率 （チャットルーム新規開設数） | --- | 125件 | 107件 |
略称について
KPI（Key Performance Indicator）：重要実績評価指標のことです。
2. 取り組み状況（内容の分析）
- ① 各種研修
- 毎月の会議で「コンプライアンス研修」「商品研修」を実施しています。
具体的には「顧客情報の適切な取り扱い」「商品販売ロープレ研修」等です。
今後も必要に応じて、保険会社の社員に講師を依頼し、より質の高い研修を実施していきます。
- ② 早期更改率
- 営業担当者、事務担当者の連携を強化し、お客さまに早期に保険証券をお届けするための取り組みを継続しております。
今後も必要に応じて社内体制を見直し、取り組んでまいります。
- ③ 広域災害準備率
- 災害発生時に早期により多くのお客さま対応ができるよう、チャットルーム開設を推進し、活用のための社内体制の整備を今後も取り組んでいきます。